Des modules de formations techniques sont également proposés sur les principaux thèmes du financement ainsi que des modules de 7 heures répondant ainsi aux obligations de l’Arrêté du 9 juin 2016 concernant la formation continue des IOBSP et leurs collaborateurs (salariés ou mandataires) distribuant du crédit immobilier.
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Tél. 01 53 25 50 85
Email. formation-iobsp@anacofi.asso.fr
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OPTIMISER LE MONTAGE ET LA PRESENTATION D’UN DOSSIER DE CREDIT IMMOBILIER
OBJECTIF :
- Quels sont les dossiers que je peux monter et présenter, identifier les problématiques, risques qui pourraient entrainer un refus, avoir une approche bancaire indépendamment des règles propres à chaque Banque.
PROGRAMME :
- Environnement juridique
- Constitution du dossier de prêt
- Instruire un dossier de crédit
- l’Emprunteur
- L’analyse du comportement – Détermination de la capacité à emprunter.- L’analyse des comptes bancaires
- Le bien financé
- La garantie
- Les prêts cautionnés
- Les cautions personnelles et solidaires
- La caution Hypothécaire
- Tableau – Intercalaires présentation dossier de prêtT
Supports remis à la fin de la formation.
Formation complétée par une évaluation des acquis.
Durée : 7 Heures
Tarifs : 150 € (Tarif non adhérent : 210 €)
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LA DISTRIBUTION DU CREDIT
OBJECTIF :
- Mettre à jour ses connaissances sur la distribution du crédit principalement les dernières mesures concernant le crédit immobilier et l’intermédiation bancaire.
PROGRAMME :
- Actualité réglementaire (Rappel du cadre de la distribution du crédit, impact de la directive européenne crédit immobilier appelée aussi MCD -Mortgage Credit Directive, renforcement de l’encadrement de la publicité et des informations préalables à la souscription d’un prêt immobilier
- L’Intermédiation Bancaire (compétences et formation, informations précontractuelles)
- Le conseil en matière d’opération de crédit (définition du service de conseil, le conseil indépendant, rémunération)
Supports remis à la fin de la formation.
Formation complétée par une évaluation des acquis.
Durée : 7 Heures
Tarifs : 150 € (Tarif non adhérent : 210 €)
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L’ASSURANCE DES EMPRUNTEURS
OBJECTIF :
- Conseiller efficacement ses clients par l’analyse des étapes clés du contrat d’assurance de prêt et de connaître les mécanismes des différentes garanties.
PROGRAMME :
- Généralités (Définition, Amélioration de l’information et du conseil)
- Les risques couverts (décès, invalidité, incapacité, etc)
- Les différentes limitations contractuelles (Les principales exclusions, les franchises, etc)
- Tarification du risque emprunteur (Sélection médicale, risques professionnels ou sportifs, Tarification du risque aggravé, etc)
- Les obligations d’information (le devoir de conseil et d’information, la fiche pré-contractuelle d’information sur les garanties, le droit de résiliation)
Supports remis à la fin de la formation.
Formation complétée par une évaluation des acquis.
Durée : 7 Heures
Tarifs : 150 € (Tarif non adhérent : 210 €)
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CREDIT BANCAIRE AUX PROFESSIONNELS
MODULE 1
OBJECTIF :
- Audit de la situation du client professionnel pour déterminer la capacité d’emprunter (7h)
PROGRAMME :
- Les différents types de client professionnel
- Les sources d’information des professionnels
- Le recueil des pièces nécessaires à l’étude du dossier (Audit des comptes bancaires, Fiche patrimoniale des emprunteurs, 3 derniers bilans, Statuts, KBis)
- Méthodologie de l’analyse financière (diagnostic économique et financier, Calcul et étude du modèle économique par les Soldes Intermédiaires de Gestion, etc)
Durée : 7 Heures
Tarifs : 150 € (Tarif non adhérent : 210 €)
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MODULE 2
OBJECTIF :
- Vendre le dossier aux banquiers (7h)
PROGRAMME :
- Les outils budgétaires
- La construction du dossier (Rédaction du rapport, Faire signer DER, Cartographie des risques LAB/FT, etc)
- La proposition de l’expert professionnel sur le crédit adapté (Connaître le processus d’analyse de risque de votre banquier, la traçabilité et validation des informations client, défendre le dossier du client, etc)
Supports remis à la fin de la formation.
Formation complétée par une évaluation des acquis.
Durée : 7 Heures
Tarifs : 150 € (Tarif non adhérent : 210 €)
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FORMATIONS TECHNIQUES :
LE CRÉDIT IMMOBILIER
Programme :
- L’environnement, Les intervenants et le marché
- Caractéristiques financières d’un crédit immobilier
- Droits et obligations de l’emprunteur
- Les principaux prêts
- Connaissances et diligences à accomplir
- Bonne information de l’emprunteur
- La constitution du dossier de crédit
- La présentation de l’offre de prêt
Durée : 35 Heures
Tarifs : 525,00€ (Tarif non adhérent : 825,00€)
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LE CRÉDIT À LA CONSOMMATION ET LE CRÉDIT DE TRÉSORERIE
Programme :
- L’environnement du crédit de trésorerie et à la consommation
- Les principaux textes législatifs
- Les types de crédit aux particuliers
- Caractéristiques financières d’un crédit à la consommation
- Connaissance des droits et obligations
- La préparation d’un dossier de crédit
Durée : 14 Heures
Tarifs : 210,00€ (Tarif non adhérent : 305,00€)
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LE REGROUPEMENT DE CRÉDITS
Programme :
- L’environnement du regroupement de crédits
- Connaissances et diligences à accomplir
- Les conditions de mise en place et leur conformité
- L’analyse du dossier
- Etude détaillée de plusieurs dossiers
- Savoir rédiger une note de synthèse
Durée : 21 Heures
Tarifs : 315,00€ (Tarif non adhérent : 457,00€)