Actu
Nous informons nos adhérents que nous recevons de nombreux messages au sujet des montages dits « coopératives de...
Vous êtes une centrale d'achat ou un cabinet conseil ?
Cet espace vous permet de modifier vos informations personnelles. C'est un espace entièrement sécurisé.
Metiers
Loi sur les Conseils en Investissements Financiers, demande d'un statut pour les Conseils en Gestion de Patrimoine, développement des métiers du conseil à l'entreprise ou à l'entrepreneur, développement de l'Ingénierie Sociale, de la Gestion Privée, ... Sans parler des agents immobiliers, courtiers, démarcheurs financiers et peut-être un jour des courtiers financiers.
L'ANACOFI, qui a vocation a rassembler tous ces professionnels et à les représenter, a souhaité constituer petit à petit un dictionnaire simple de ces métiers.
Ce dictionnaire à l'usage tant des particuliers que des professionnels permettra à terme d'y voir plus clair sur ces métiers qui sont les notres.
Pour commencer, nous mettons en ligne les métiers de nos adhérents inscrits à ce jour.
Nous proposons ici des définitions simples des métiers.
Nous vous invitons à nous envoyer par mail toute remarque de nature à compléter cette section du site.
LES METIERS :
AGENT IMMOBILIER
Professionnel dont le rôle premier est, en fonction des situations, de rechercher un bien ou de rechercher un acheteur.
Il peut parfois aller plus loin (conseil et expertise, assistance fiscale dans le cadre de ventes sous certaines obligations, ...)
AVOCAT
Professionnel relevant d'un ordre.
Ne nous intéressent ici que ceux qui interviennent dans le domaine du conseil financier
L'intermédiation directe leur est interdite.
Ils sont des spécialistes du droit et leurs spécialités « reconnues » permettent de savoir dans quel domaine plus précisément, ils sont aptes à répondre efficacement.
COMPTABLE / EXPERT COMPTABLE
Professionnel relevant d'un ordre.
Il prend en charge au minimum la comptabilité des personnes physiques et morales.
A ce titre, il s'adresse surtout aux « professionnels » (au sens bancaire) et aux sociétés.
Conseiller quasi-obligatoire pour certains, il est leur interlocuteur privilégié pour les questions financières liées à l'entreprise.
Par extension de leur activité de base, certains entrent dans la sphère du privé.
CONSEIL EN FUSION/ACQUISITION
Professionnel initialement tourné exclusivement vers l'entreprise.
Il intervient dans la cession des entreprises, dans les opérations de rachat d'une entreprise par une autre ou de rapprochement entre deux structures.
Son travail consiste à assister les autres professionnels impliqués dans ce type de montages.
CONSEIL EN GESTION D'ACTIFS
Professionnel plus orienté vers les entreprises ou les particuliers dont le patrimoine est fortement « professionnel ».
Son métier consiste à optimiser la gestion, la valorisation et la prise en compte des éléments portés à l'actif d'une personne physique ou morale.
CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE
Terme générique sans définition légale.
Il correspond à plusieurs réalités. Ce « titre » est utilisé par des employés de réseaux (banque, assurance, ...) tout autant que par des « indépendants » (non liés par un accord d'exclusivité avec une compagnie).
En général, il devrait s'agir d'un professionnel disposant de bases suffisantes dans différentes matières, lui permettant d'appréhender dans son ensemble le patrimoine de son client.
CONSEILLER EN INVESTISSEMENTS FINANCIERS
Professionnel « indépendant de tout promoteur de produits ».
Il est celui qui peut dispenser du conseil sans distribuer de produit financier.
Il doit appartenir à une association de tutelle et obéit à des contraintes administratives et quant à sa façon de travailler.
COURTIER en Assurance
Professionnel au service du client. Sa mission consiste à aller chercher un produit qui corresponde aux besoins de son client.
COURTIER en Crédits
Professionnel au service du client. Sa mission consiste à aller chercher un crédit qui corresponde aux demandes de son client.
DEMARCHEUR FINANCIER
Professionnel dont le rôle consiste à apporter un client à un établissement financier.
Il peut agir pour le compte de plusieurs établissements.
DEMARCHEUR POUR COMPTE DE C.I.F.
Le Conseiller en Investissement Financiers peut mandater ce professionnel afin qu'il lui apporte des clients.
Ce professionnel est donc a-priori un mandataire dans le cadre d'une offre de services et non de produits.
GESTIONNAIRE DE PORTEFEUILLE
Professionnel qui prend en charge la gestion des valeurs mobilières qui lui sont confiées.
Il agit sous mandat.
INGENIEUR SOCIAL
Terme générique sans définition légale.
Ce professionnel travail dans la sphère de la rémunération. A l'intérieur d'une entreprise, il cherche généralement à optimiser les modes de rémunérations proposés. De ce fait, il accède souvent à d'autres domaines d'analyse ou de conseil.
INSPECTEUR Assurance INDEPENDANT
Professionnel qui relève légalement du statut du courtier ou de l'agent général.
Il s'agit en fait d'une personne qui anime des réseaux de professionnels pour le compte d'établissements financiers.
Il n'est donc en prise avec l'épargnant ou le client qu'en appui du professionnel.
A la différence de l'agent général classique, mais comme le courtier, il peut effectuer cette « mission » pour plusieurs établissements financiers.
MANDATAIRE
Professionnels qui se retrouve dans un grand nombre de domaines.
Le terme de mandataire signifie simplement que le professionnel désigné agit au nom de son mandant.
Quand le mandant est un offreur de produits ou services, le mandataire n'est qu'un « apporteur » de client.
Suivant les domaines d'activité, les types de mandats sont très différents les uns des autres.
NOTAIRE
Professionnel relevant d'un ordre.
Ne nous intéressent ici que ceux qui interviennent dans le domaine du conseil financier.
L'intermédiation directe leur est interdite.
Ils sont les juristes historiques du patrimoine.
Ils sont généralement très orientés droit de la famille et succession.
Tous droits réservés © ANACOFI - 2012